1w KYC ja Rahapesu Tõkestamise Poliitika
1w järgib Eesti kehtivaid õigusakte ning rakendab kliendi tuvastamise (KYC) ja rahapesu tõkestamise (AML) nõudeid, et tagada platvormil turvaline ja seaduslik keskkond. Need põhimõtted on kehtestatud vastavalt Eesti rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele ning Euroopa Liidu regulatsioonidele, mis kohustuvad kõiki litsentsitud hasartmänguettevõtteid rakendama ranget isiku tuvastamist ja tehingute järelevalvet. Kasutajate turvalisuse ning platvormi läbipaistvuse tagamine on 1w tegevuse lahutamatu osa.
KYC ja AML Eesmärk
1w rakendab kliendi tuvastamise ja rahapesu tõkestamise meetmeid, et kontrollida kasutajate isikusamasust, ennetada pettusi ning tõkestada finantskuritegusid. Allpool on esitatud peamised garantiid, mis tulenevad nende nõuete täitmisest.
- Aus mängukeskkond kõigile kasutajatele
- Kasutajate turvalisuse kaitse pettuste ja volitamata tegevuse eest
- Platvormi tegevuse läbipaistvus
- Täielik vastavus regulatiivsetele nõuetele ja seadusandlikele kohustistele
- Isikuandmete vastutustundlik käitlemine vastavalt kehtivatele andmekaitsenormidele
Isiku Tuvastamise Nõuded
Iga uus kasutaja on kohustatud läbima isiku tuvastamise protseduuri enne täielikule kontofunktsionaalsusele juurdepääsu saamist. Kontokaitset ja vastavust regulatiivsetele nõuetele silmas pidades võidakse kasutajalt nõuda järgmiste dokumentide esitamist.
- Riiklikult välja antud fotoga isikut tõendav dokument (nt pass, isikutunnistus või juhiluba)
- Elukohta kinnitav dokument (nt kommunaalteenuste arve või pangaväljavõte)
- Makseviisi omandiõigust tõendav kinnitus (nt pangakonto väljavõte või maksekaardi foto)
- Vajadusel täiendavad dokumendid kõrgendatud riskiga kontrollimise raames
Rahapesu Tõkestamise Meetmed
1w rakendab mitmekihilisi kontrolle, et tõkestada rahapesu ja ebaseaduslikku tegevust platvormil. Järgnevad turvameetmed on kohaldatavad kõikide kontode ja tehingute suhtes.
- Tehingute ja konto tegevuse pidev jälgimine kahtlase käitumise tuvastamiseks
- Automatiseeritud reeglipõhised süsteemid ebanormaalsete mustrite tuvastamiseks
- Suurendatud hoolsuskohustus kõrgendatud riskiga sündmuste ja kasutajaprofiilide puhul
- Suurte või ebatavaliste ülekannete ülevaade ja hindamine
- Riskipõhine hindamissüsteem kasutajate ja tehingute klassifitseerimiseks
- Sanktsioonide nimekirjade ja poliitiliselt mõjukate isikute (PEP) kontroll
- Kahtlastest tehingutest teavitamine pädevatele asutustele, sh Eesti Rahapesu Andmebüroole, kui see on seadusega nõutud
Keelatud Tegevused
Platvormi reeglid kehtestavad selged piirangud, mis toetavad isiku tuvastamise ja rahapesu tõkestamise nõuete täitmist. Järgmised tegevused on rangelt keelatud.
- Mitme konto loomine ühele isikule (multi-accounting)
- Võltsitud, varastatud või muul viisil muudetud dokumentide esitamine
- Katsed kasutada platvormi rahapesuga seotud tehingute läbiviimiseks
- Platvormi süsteemide manipuleerimine või nende reeglitevastane ärakasutamine
- Kontojuurdepääsu jagamine, müümine või üleandmine kolmandatele isikutele
- Kolmandate isikute maksevahenditega tehingute tegemine ilma sellekohase loata
- Isikuandmete või konto tegeliku omaniku kohta valeandmete esitamine
Nõuete Rikkumise Tagajärjed
Platvormi reeglite rikkumine või KYC ja AML nõuetele mittevastavus toob kaasa viivitamatu rakendatavad meetmed. Võimalikud tagajärjed hõlmavad konto ajutist või alalist sulgemist, kahtlase tegevusega seotud vahendite külmutamist või konfiskeerimist, panuste või võidude tühistamist ning vajaduse korral asjakohaste andmete edastamist pädevatele järelevalveasutustele.
Kasutaja Kohustused
Kasutaja on kohustatud esitama täpseid ja ajakohaseid isikuandmeid ning tagama, et kõik kontol kajastuv teave vastab tegelikkusele. Isiku tuvastamine tuleb läbida platvormi poolt määratud tähtaja jooksul ning kõikidele täiendavate dokumentide esitamise taotlustele tuleb reageerida viivitamatult. Kasutaja peab kasutama üksnes enda nimel registreeritud maksevahendeid ning hoiduma kolmandate isikute maksekanalitest. Kui kasutaja tuvastab oma kontol või platvormi sees kahtlast tegevust, on ta kohustatud sellest viivitamatult teavitama klienditeenindust, et tagada konto kaitse ja turvalisus.
Aus Mäng ja Läbipaistvus
1w tagab kõikidele kasutajatele õiglase mängukeskkonna ning läbipaistva tegevuse, mis kaitseb nii üksikasutajat kui ka platvormi tervikuna. Alljärgnevad põhimõtted on aluseks platvormi igapäevasele toimimisele.
- KYC ja AML standardite range järgimine vastavalt Eesti õigusele
- Isikuandmete konfidentsiaalsus ja kaitse kooskõlas andmekaitsenormidega
- Kahtlase tegevuse pidev jälgimine ja hindamine
- Manipulatsiooni ja ebaõiglase käitumise tõkestamine kõikide kasutajate suhtes
- Kasutajatoe kättesaadavus turvalisuse ja kontoga seotud küsimustes
- Ühine vastutus platvormi ohutuse tagamisel nii platvormi kui ka kasutaja poolelt
- Võrdsed tingimused kõikidele kontokasutajatele ilma diskrimineerimiseta
Updated: