1W KYC ja rahapesu tõkestamise poliitika

1W kohaldab KYC ja AML nõudeid isikusamasuse kontrollimiseks, pettuste ennetamiseks ning finantskuritegude vastu võitlemiseks, tagades seejuures kõigile kasutajatele turvalise mängukeskkonna.

Platvormi kohustused hõlmavad järgmisi tagatisi:

• Aus mäng – kõigile kasutajatele kehtivad ühtsed ja läbipaistvad tingimused
• Kasutajate turvalisus – kontode ja isikuandmete kaitsmine volitamata juurdepääsu eest
• Läbipaistvus – selged reeglid ja avatud suhtlus regulatiivsete kohustuste täitmisel
• Regulatiivsete nõuete järgimine – tegevus kooskõlas Eesti seadusandluse ja rahvusvaheliste standarditega
• Vastutustundlik mängimine – kasutajate kaitsmine finantskahju ja kuritarvitamise eest

Iga uus kasutaja peab läbima kohustusliku isikusamasuse kontrolli enne täielike funktsioonide kasutamist, sealhulgas väljamaksete tegemist. Konto kaitse ja regulatiivsete nõuete täitmiseks võidakse nõuda järgmiste dokumentide esitamist:

• Isikut tõendav dokument – riigiasutuse väljastatud kehtiv fotoga dokument (nt pass, ID-kaart või juhiluba)
• Elukoha tõend – dokument, mis kinnitab kasutaja praegust elukohta (nt kommunaalteenuse arve või pangaväljavõte)
• Makseviisi omandiõiguse kinnitus – tõend, et kasutaja on konto avamisel kasutatud makseviisi ainukasutaja
• Lisadokumendid – konkreetsete riskiolukordade korral võib platvormi turvameeskond nõuda täiendavaid andmeid

1W rakendab mitmekihilist kontrollisüsteemi, et ennetada rahapesu, terrorismi rahastamist ja muud ebaseaduslikku finantstegevust. Rakendatavad turvameetmed hõlmavad järgmist:

• Tehingute ja tegevuse jälgimine – pidev ja automaatne kasutajakontode tehingute seire kahtlaste mustrite tuvastamiseks
• Automaatsed tuvastusreeglid – süsteemsed algoritmid, mis märgistavad ebatavalise või riskantse käitumise reaalajas
• Tõhustatud hoolsuskontroll – kõrge riskitasemega sündmuste korral rakendatakse põhjalikumaid kontrolliprotseduure
• Suurte ja ebatavaliste ülekannete kontroll – märkimisväärsed või ebakorrapärased rahaülekanded vaadatakse eraldi üle
• Riskiskoreerimine – kasutajaprofiilide riskitaseme hindamine tegevusandmete põhjal
• Sanktsioonide ja PEP-i skriinimine – kasutajate kontrollimine rahvusvaheliste sanktsioonide nimekirjade ja poliitiliselt mõjukate isikute andmebaaside alusel
• Aruandluskohustuse täitmine – kahtlasest tegevusest teavitamine pädevatele asutustele vastavalt kehtivatele seadustele

Platvormi terviklikkuse ning kasutajate kaitse tagamiseks on 1W kehtestanud ranged piirangud, mille rikkumine toob kaasa viivitamatu menetluse.

Järgmised tegevused on rangelt keelatud:

• Mitme konto kasutamine – ühe kasutaja poolt rohkem kui ühe konto registreerimine või haldamine
• Võltsitud või varastatud dokumentide esitamine – võltsitud, muudetud või teisele isikule kuuluvate dokumentide kasutamine isiku tuvastamisel
• Rahapesu katsed – ebaseaduslikult saadud vahendite teisendamine platvormi teenuste kaudu
• Süsteemi manipuleerimine – platvormi tarkvaras, mängudes või maksesüsteemides esinevate vigade tahtlik ärakasutamine
• Konto jagamine või müümine – konto juurdepääsuandmete jagamine, müümine või üleandmine kolmandatele isikutele
• Kolmandate isikute maksevahendite kasutamine – maksete tegemine või vastuvõtmine kasutaja enda omandisse mittekuuluvate maksevahendite kaudu
• Identiteedi moonutamine – vale isikuandmete esitamine registreerimisel, tuvastamise käigus või platvormi kasutamise ajal

Kõik KYC ja AML nõuete rikkumised toovad kaasa viivitamatu ja proportsionaalse reageeringu, mille ulatus sõltub rikkumise raskusastmest.

Rikkumise tuvastamisel võib platvormi turvameeskond rakendada järgmisi meetmeid: konto ajutine või alaline peatamine, kahtlase tegevusega seotud vahendite külmutamine või konfiskeerimine, panuste tühistamine või võitude kinni pidamine ning vajadusel juhtumi esitamine pädevatele järelevalveasutustele vastavalt kehtivatele õigusaktidele.

Iga kasutaja vastutab täpsete ja ajakohaste andmete esitamise eest registreerimisel ning konto kasutamise kõigis etappides. Isikuandmete muutumisel on kasutaja kohustatud platvormi sellest viivitamatult teavitama, et tagada nõuetele vastavus ja konto kaitse. Kõik platvormile esitatud dokumendid peavad olema kehtivad, ehtsad ja kuuluma kasutajale endale. Kasutaja peab täiendavate dokumentide taotlustele vastama seatud tähtaegade jooksul, kuna viivitused võivad põhjustada konto kasutuspiiranguid. Kahtlase tegevuse täheldamisel peab kasutaja sellest viivitamatult teavitama platvormi tugimeeskonda, toetades seeläbi ühist turvalisuse tagamise vastutust.

1W toetub ausa mängu ja läbipaistvuse põhimõtetele, et kaitsta kõiki kasutajaid ning säilitada usaldusväärne ja turvaline mängukeskkond. Platvormi tegevus põhineb järgmistel põhimõtetel:

• KYC ja AML standardite järgimine – kõik protseduurid vastavad Eesti seadusandlusele ja rahvusvahelistele nõuetele
• Isikuandmete konfidentsiaalsus ja kaitse – kasutajate andmeid töödeldakse rangete andmekaitsenõuete kohaselt
• Kahtlase tegevuse pidev jälgimine – platvormi turbemeeskond teostab ööpäevaringset seiret kasutajate turvalisuse tagamiseks
• Manipulatsiooni ja ebaõiglase käitumise ennetamine – nulltolerantsi põhimõte kõigi ausust kahjustavate tegevuste suhtes
• Kasutajate tugi turvalisusküsimustes – spetsialiseeritud tugi kõigis KYC ja AML protsessidega seotud küsimustes
• Jagatud vastutus – platvormi turvalisuse tagamine nõuab nii platvormi kui ka iga kasutaja aktiivset kaastööd
• Võrdsed tingimused kõigile kasutajatele – KYC ja AML nõudeid kohaldatakse ühetaoliselt kõigile kontohaldajatele ilma eranditeta